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        1. 首頁 >> 新聞資訊
          央行最嚴(yán)新規(guī)!支付寶、微信轉(zhuǎn)賬12月起將限筆數(shù)
          發(fā)布時間:2016-10-05 09:02:42    點(diǎn)擊次數(shù):10602

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          最近一段時間,“電信詐騙”屢次登上熱搜榜。日前,央行發(fā)布新規(guī),將從支付結(jié)算上入手,進(jìn)一步提升支付結(jié)算安全性,整治電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。


          12月1日起,同一人在同一銀行只能開一個Ⅰ類戶,并且在三個月內(nèi)同行異地存取現(xiàn)及轉(zhuǎn)賬免收手續(xù)費(fèi)。支付機(jī)構(gòu)在為單位和個人開立支付賬戶時,應(yīng)當(dāng)與其簽訂協(xié)議,約定賬戶與賬戶、賬戶與銀行之間日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù),超出限額和筆數(shù)的,不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。


          QQ截圖20161005090309.png


          這次的新規(guī)主要涉及以下內(nèi)容:


          1.一個人在同家銀行只能開一個 I 類賬戶


          為了有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為,12月1日起,個人賬戶將分為 I、II、III 三個類別。如果要再開新戶,只能選擇 Ⅱ 類戶或 Ⅲ 類戶。新通知發(fā)布起三個月內(nèi),同行取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等免收手續(xù)費(fèi)。


          I 類戶是全功能賬戶,使用范圍和金額不受限制,可辦理轉(zhuǎn)賬、養(yǎng)老金、公積金等各類業(yè)務(wù);


          II 類戶需與 I 類戶綁定,資金來源于 I ,主要是辦理存款、購買投資理財產(chǎn)品、消費(fèi)繳費(fèi)等業(yè)務(wù);


          III 類戶主要用于網(wǎng)絡(luò)支付,只能開設(shè)一個。


          央行新規(guī)規(guī)定,自2016年12月1日起,個人在同一家銀行已經(jīng)開立Ⅰ類戶的,不再新開Ⅰ類戶,只能開立Ⅱ、Ⅲ類戶。個人在2016年12月1日前已經(jīng)開立的Ⅰ類戶不受此次規(guī)定影響,仍然保持正常使用。事實(shí)上,目前絕大多數(shù)個人儲戶在同一家銀行只有一個Ⅰ類賬戶。


          2.向他人轉(zhuǎn)賬 24 小時后到賬


          通知明確,自12月1日起,個人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的,資金24小時后到賬。


          此外,為最大限度阻斷詐騙分子誘導(dǎo)受害人進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬和贓款變現(xiàn),自12月1日起,除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外,個人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的,發(fā)卡行在受理24小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬,個人在24小時內(nèi)可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。


          3.支付寶、微信要限制轉(zhuǎn)賬筆數(shù)


            《通知》對支付寶、微信支付等支付機(jī)構(gòu)的個人支付賬戶進(jìn)行了約束。與對銀行的要求類似,自12月1日起,非銀行支付機(jī)構(gòu)為個人開立支付賬戶的,同一個人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開立一個全功能支付賬戶。同時要求,支付機(jī)構(gòu)自12月1日起,在為單位和個人開立支付賬戶時,應(yīng)當(dāng)與單位和個人簽訂協(xié)議,約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù),超出限額和筆數(shù)的,不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。


          QQ截圖20161005090320.png


          4.賬戶6個月內(nèi)無活動將暫停使用


          通知要求,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動監(jiān)測,對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶,銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù),支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù),銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個人重新核實(shí)身份后,可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。


          5、個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬超30萬,需再次確認(rèn)


          新規(guī)要求,除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外,銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),單日累計(jì)金額超過5萬元的,應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。


          單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過100萬元、30萬元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。


          6.同一手機(jī)號對應(yīng)同一身份證


          身份證號碼與聯(lián)系電話號碼一一對應(yīng)。針對同一電話對應(yīng)多個賬戶的情況,銀行與支付機(jī)構(gòu)需要與當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。對于未成年人或老年人使用成年人預(yù)留手機(jī)號的情況,由當(dāng)事人出具說明后可保持不變。這一規(guī)定主要是防止不法分子以同一手機(jī)號操縱多個銀行賬戶。


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          7.買賣賬戶、假冒開戶將面臨嚴(yán)重處罰


          根據(jù)新規(guī),買賣賬戶、假冒開戶的將面臨嚴(yán)重處罰:5年內(nèi)停止其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。影響信用記錄...


          新規(guī)定一出,有點(diǎn)心疼微商...小伙伴們,你怎么看?

          綜合齊魯晚報(ID:qiluwanbao002)、京華時報、中國廣播網(wǎng)、北京晚報、中國人民銀行網(wǎng)站


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